Отзывные компании: Отзывные кампании | Портал Автокод

Содержание

Что такое отзывная кампания?

Что такое «отзывные» или «сервисные» кампании автомобильных производителей?

Практически все автомобильные производители время от времени отзывают автомобили для устранения различных дефектов и даже замен целых узлов, в которых обнаружен брак. Отзывные Кампании могут называться по-разному: отзывные или сервисные, в зависимости от классификации неисправности и производителя, у Renault отзывные кампании именуются так — Особые технические операции (ОТО).

Если автомобиль попадает под отзывную кампанию связанную с безопасностью при эксплуатации автомобиля, владельца обязаны уведомить в письменной форме и пригласить для проведения необходимых операций, о наличии других предусмотренных работ, например: для обновления прошивки или устранения мелких недоработок — необходимо получать информацию по VIN у дилера или на официальном сайте производителя.  Данные мероприятия проводятся силами официальных дилерских центров за счёт производителя автомобилей, а начинаться могут после получения данных по результатам гарантийных обращений. Подобное практикуется во всем мире и Россия далеко не исключение. 

Бывает, что отзывная кампания по замене какой-нибудь детали распространяется на весь модельный ряд марки. Количество автомобилей попадающих под отзыв может быть огромным, например в прошлом году компания Ford отзывала более миллиона экземпляров для устранения конструктивного брака, который мог привести к потере управления автомобилем.


Пример кампании по отзыву более десяти тысяч Renault Koleos в 2013 году

Статистика отзывных кампаний по итогам первого квартала 2015 года в Европе


Как узнать подходит ли ваш автомобиль под отзывную кампанию?

Проверить по VIN своего автомобиля через специальную форму на сайте производителя или обратиться напрямую в дилерский центр для уточнения. Вам обязаны сообщить данную информацию при предоставлении VIN. Если ваш автомобиль попадает под отзывную сервисную кампанию свяжитесь с дилером.

Специальная форма проверки с сайта Рено России

Введите в окно 17-значный VIN вашего автомобиля Renault и вы узнаете предусмотрены ли для него отзывные кампании или специальные сервисные работы. Если предусмотрены — обращайтесь в дилерский центр. 

 

При этом не важно гарантийный у вас автомобиль, или нет. То есть, если производитель «признал», что в определенный период на все выпущенные автомобили устанавливался к примеру, бракованный насос или катушка, то не имеет значения, на гарантии машина или нет — после соответствующих проверок деталь или узел подлежат бесплатной замене в дилерском центре за счёт производителя.  

Отдельно стоит отметить, что не все производители «чисты на руку» и не всегда своевременно сообщают клиентам о наличии той или иной отзывной кампании, под которую подходит их автомобиль или вообще не принимают меры к устранению брака. Разумеется, это «неудобное» мероприятие для дилерского центра по понятным причинам, представьте, если под ноту попадает несколько десятков тысяч автомобилей для замены детали в АКПП и владельцы одним махом приедут в дилерские центры. Так же известны случаи когда владелец обладает информацией о том, что на его автомобиль распространяется действие отзывной или сервисной кампании, но при обращении в дилерский центр сотрудники под разными предлогами отказывают в бесплатном ремонте или затягивают с ремонтом сетуя на большую загруженность, проблемы с наличием запчастей, необходимость согласования с «Москвой» и др. Но тем не менее, если ваш автомобиль подходит под замену запчастей по отзывной ноте производителя, дилерский центр обязан выполнить свои обязательства.

Некоторые производители отправляют письмо владельцу автомобиля, с приглашением посетить дилерский центр для устранения заводского дефекта, но не все так делают — оставьте комментарий, если вы получали подобное письмо от дилера Рено или вам известен случай отказа в устранении дефекта.

Безусловно, отзывные кампании проводятся на благо владельцам и все работы производятся за счёт изготовителя при посещении дилерского центра, но тем не менее, рост брака говорит о том, что есть некоторые проблемы на производстве или падение уровня качества запчастей.

Если у вас есть опыт на эту тему, которым вы можете поделиться, расскажите об этом в комментариях.

Как проверить свой автомобиль на отзывную кампанию?

Очередной блок данных, который мы недавно добавили, позволит выявлять транспортные средства, подлежащие отзыву автопроизводителем.

Продолжаем развивать нашу онлайн-платформу, дополняя ее новыми массивами данных. В очередном обновлении добавили возможность получать информацию о том, входил/входит ли проверяемый автомобиль в кампании по отзыву от автопроизводителей и официальных дилеров.

Неисправности и брак, к сожалению, случаются при изготовлении автомобилей. Иногда ошибки на производстве носят массовый характер и являются серьезной угрозой безопасности тех, кто находится за рулем. Это служит причиной отозвать часть машин и оперативно произвести ремонт и устранение недочетов. К отзывным кампаниям или техническим акциям прибегают даже надежные и проверенные автопроизводители. Независимо от того, истек ли гарантийный срок автомобиля или нет, замена деталей и ремонт происходит бесплатно за счет производителя (обычно сервисными мощностями ближайшего дилерского центра).

Иногда отзывные кампании касаются миллионов авто, а иногда ограничиваются десятками единиц техники. Чтобы проинформировать всех о необходимости устранения неполадок, производитель указывает диапазон VIN-кодов «отзывных» автомобилей в пресс-релизе, размещает новость у себя на сайте, рассылает уведомления владельцам и информирует дилерские центры о начале кампании. 

Автопроизводитель может обнаружить дефект даже через несколько лет после выпуска автомобиля и отозвать его на замену. Так, например, отзывная кампания с подушками безопасности TAKATA в автомобилях Toyota действует уже почти 20 лет. До сих пор автомобили тойота продолжают отзывать и ремонтировать за счет автопроизводителя.

Чем больше авто в автопарке – тем сложнее контролировать отзывные кампании по всем машинам

Уверенность в надежности своего автопарка – важная вещь для компаний, связанных с автомобилями. Несвоевременное устранение неполадок, послуживших причиной отзыва, ведет к рискам – финансовым, юридическим и ставит под угрозу безопасность персонала, пассажиров и груза. Чтобы держать свой автопарк «в форме», компаниям необходимо проверять, отзывался ли автомобиль, и оперативно отправлять его в сервисный центр для проведения ремонтных работ. Организациям с большим количеством транспортных средств сложно уследить за всеми автомобилями, которые подпадают под программы отзыва. Помочь вовремя реагировать на отзывные кампании поможет подключение проверки отзывных кампаний на онлайн-платформе SpectrumData. 

С помощью проверки на отзыв ТС вы сможете

  • Производить мониторинг автопарка, чтобы не пропустить внеплановый визит к дилеру по отзывной кампании (если она ограничена по времени). Если не обратиться в официальный сервисный центр вовремя, то за устранение неполадок придется заплатить. Чтобы неисправность не привела к аварии, вам все равно придется осуществлять ремонт, даже если отзывная кампания закончилась.
  • Осуществлять массовую проверку всех недавно приобретённых б/у авто на предмет участия в отзывных кампаниях в прошлом или на текущий момент.

Также подключение автоматических проверок на отзывные кампании будет незаменимо для сервисов техобслуживания и дилерских центров. Проверки автомобилей на отзыв помогут повысить качество клиентского сервиса и возвращать клиентам дилерского центра или СТО только безопасные автомобили.

Произведя проверку на отзывную кампанию через платформу SpectrumData наши пользователи получат следующие данные по машине: 

  1. Марка и модель транспортного средства
  2. Дата начала отзывной кампании
  3. Организатор отзывной кампании
  4. Причина отзывной кампании
  5. Рекомендации и проводимые работы
  6. Ссылка на новость об отзывной кампании

Новый набор данных «Отзывные кампании транспортных средств» содержит информацию не только по легковым автомобилям, но и по грузовым транспортным средствам, производители которых также часто анонсируют «отзывы». Всю информацию мы получаем из официального источника по отзывным компаниям – Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии (Росстандарт). На данный момент набор данных по отзывным кампаниям доступен по API и в формате выгрузок, новый источник данных будет скоро добавлен в личный кабинет SpectrumData.

Будьте уверены в безопасности своего автопарка — проверьте все ваши автомобили на отзыв

Достаточно указать госномер или VIN-код, чтобы узнать участвовал ли автомобиль в отзывной кампании и получить всю дополнительную информацию по этому запросу. Попробуйте новые возможности онлайн-платформы SpectrumData — проверьте свой автопарк на «отзыв». Для этого просто оставьте заявку внизу страницы, наши менеджеры свяжутся с вами в течение рабочего дня. 

Сервисные программы

Официальный Дистрибьютор Mitsubishi в России, компания ООО «ММС Рус» (далее — «Дистрибьютор»), свидетельствует Вам свое почтение и от имени Производителя, информирует, что в целях повышения надежности, а также предотвращения возможных неудобств при эксплуатации автомобилей Mitsubishi, Изготовителем рекомендовано проведение ряда профилактических проверок и замен элементов на некоторых моделях автомобилей Mitsubishi, находящихся в текущей эксплуатации на территории РФ (далее — «профилактические мероприятия»).

Внимание!
Если ваш автомобиль попадает под действие одной из кампаний по замене модулей или газогенераторов подушек безопасности, обязательно ознакомьтесь с информацией о потенциальных рисках, связанных с возможной неисправностью указанных элементов:

Кампании по газогенераторам / модулям SRS

Для Вашего удобства, на данном информационном ресурсе, Вы можете проверить, распространяются те или иные рекомендованные Производителем профилактические мероприятия именно на Ваш автомобиль Mitsubishi:

Зарегистрируйтесь в личном кабинете My Mitsubishi либо заполните форму ниже.

Настоящим я выражаю свое безусловное согласие, в соответствии с утвержденной ООО «MMC Рус» формой, расположенной по адресу https://www.mitsubishi-motors.ru/pdp_main/ , на обработку моих персональных данных предоставленных ООО «MMC Рус» (ОГРН 1047715058841, РФ, 117485, Москва, ул. Обручева, дом 30/1, строение 2) любым из способов предусмотренных действующим законодательством РФ, включая, но не ограничиваясь: СМС-информированием, с помощью телефонного звонка, почтового уведомления, телеграммы и иными доступными способами, в целях: предоставления мне информации о товарах/услугах; исследования степени удовлетворенности; использования в маркетинговых исследованиях, проводимых ООО «MMC Рус» и/или его контрагентами в соответствии с Политикой обработки и защиты персональных данных, утвержденной ООО «MMC Рус» и представленной по адресу https://www.mitsubishi-motors.ru/pdp_policy/. Согласие предоставляется на 25 лет. Я уведомлен и согласен с тем, что указанное согласие может быть отозвано путем направления соответствующего письменного уведомления в адрес ООО «MMC Рус». Форма письменного уведомления расположена по адресу: https://www.mitsubishi-motors.ru/docs/pdp_recall.doc

(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});

Проведение дилерским центром У Сервис+ компаний по сбору отзывов всех владельцев автомобилей Suzuki

ОТЗЫВНЫЕ КАМПАНИИ АВТОПРОИЗВОДИТЕЛЯ SUZUKI

Мы рады приветствовать вас в славной семье почитателей и владельцев автомобилей марки Сузуки! Ей отдают предпочтение миллионы автолюбителей в десятках стран мира, ценя высокую надежность, комфортабельность и практичность каждой модели.

Безопасность клиентов, безупречное качество автомобилей и выполняемых работ по сервисному обслуживанию имеют первостепенное значение для специалистов дилерского центра Suzuki «У Сервис+».

В целях обеспечения максимальной безопасности владельцев Сузуки, автопроизводителем периодически проводятся отзывные кампании, связанные с необходимостью проверки отдельных узлов и деталей и их возможной заменой.

Если вы получили письменное уведомление о необходимости выполнения диагностических или ремонтных работ на принадлежащем вам автомобиле, то настоятельно просим неотложно связаться с менеджерами сервисного центра Suzuki «У Сервис+» и согласовать дату вашего визита для проведения соответствующих операций.

Предварительная договоренность о времени посещения СТО позволит максимально сократить срок пребывания автомобиля на сервисном участке, в ходе которого будет осуществлена диагностика узлов и деталей и их замена в случае необходимости.

Напоминаем, что ключевая цель подобных мероприятий – гарантия вашей безопасности, поэтому убедительно просим не игнорировать нашу просьбу о проведении на вашем автомобиле Особых Технических Операций.

У вас имеется возможность выяснить уже сейчас, попадает ли ваш автомобиль Сузуки под отзывную кампанию для выполнения специальных сервисных работ.

Каждый автомобиль имеет личный 17-разрядный ВИН-номер, который следует внести в поле «VIN-номер», а также указать свои контактные данные – номер телефона и адрес электронной почты. Если принадлежащий вам автомобиль Suzuki значится в перечне транспортных средств, проходящих по отзывной кампании, то специалисты нашего сервисного центра в течение кратчайшего времени известят вас об этом.


Соглашение об обработке персональных данных
Настоящим, в целях исполнения положений ФЗ РФ №152-ФЗ от 27.07.2006 года «О персональных данных», я даю свое согласие на обработку ООО «У Сервис+» (далее – «Общество»), его партнерами и контрагентами моих персональных данных и предоставляю право совершать все действия (операции) со своими персональными данными, включая сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, распространение (в том числе передачу), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение. Согласие распространяется на информацию, вводимую в полях регистрации данного сайта Общества.

Отзывное определение траста

Что такое отзывный траст?

Отзывной траст — это траст, положения которого могут быть изменены или аннулированы в зависимости от доверителя или создателя траста. В течение жизни траста полученный доход распределяется между доверителем, и только после смерти имущество переходит к бенефициарам траста.

Отзывной траст полезен, поскольку он обеспечивает гибкость и доход живому доверителю (также называемому доверительным управляющим).Положения траста могут быть изменены, и имущество будет передано бенефициарам после смерти доверителя.

Ключевые выводы

  • Трасты создаются физическими лицами, назначающими доверительного управляющего для управления и распределения активов среди бенефициаров после смерти владельца.
  • Отзывные трасты позволяют живому доверителю изменять инструкции, удалять активы или прекращать действие траста.
  • Безотзывные трасты не могут быть изменены; активы, размещенные внутри них, не могут быть удалены кем-либо по какой-либо причине.
  • Отзывные трасты позволяют бенефициарам избежать судебного разбирательства по наследственным делам и процедур опеки или попечительства.
  • Однако отзывные трасты предполагают первоначальные затраты, требуют много шагов для финансирования и не освобождают владельца от необходимости завещания.

Как работает отзывный траст

Отзывной траст — это часть планирования имущества, которая управляет и защищает активы доверителя по мере старения владельца. Траст может быть изменен или аннулирован по желанию доверителя и включен в налоги на наследство.В зависимости от указаний траста для управления активами или имуществом в рамках траста может быть назначен доверительный управляющий. Доверительный управляющий также отвечает за распределение активов среди бенефициаров. Траст остается частным и становится безотзывным после смерти доверителя.

Деньги или имущество, принадлежащие доверительному управляющему в пользу другого лица, называются принципалом траста. Стоимость основной суммы может измениться из-за расходов доверительного управляющего или повышения или обесценивания инвестиций на финансовых рынках.Коллективные активы составляют трастовый фонд. Лицо или люди, пользующиеся трастом, являются бенефициарами. Поскольку в отзывном трасте указан один или несколько бенефициаров, траст избегает завещания, которое является юридическим процессом распределения активов по завещанию.

Все трасты являются либо отзывными (т. е. действующими трастами, которые могут быть изменены доверителем в случае необходимости), либо безотзывными (фиксированные трасты, которые не могут быть изменены после создания).

Преимущества и недостатки отзывного траста

Создание отзывного траста имеет несколько преимуществ.Если доверитель испытывает проблемы со здоровьем в процессе старения, отзывный траст позволяет выбранному доверителем управляющему взять на себя управление доверителем. Если лицо, предоставившее право, владеет недвижимостью за пределами штата постоянного проживания лица, предоставившего право, и недвижимость включена в траст, дополнительное завещание недвижимого имущества избегается.

Если бенефициар не достиг совершеннолетия и не может владеть имуществом, активы несовершеннолетнего находятся в доверительном управлении вместо того, чтобы суд назначал опекуна.Если праводатель считает, что бенефициар не будет разумно использовать активы, траст разрешает распределять определенную сумму денег на регулярной основе.

Отзывные трасты имеют некоторые недостатки. Внедрение отзывного траста требует много времени и усилий. Активы должны быть переименованы от имени траста, чтобы избежать завещания. Весь имущественный план лица, предоставившего право, должен контролироваться ежегодно, чтобы гарантировать достижение целей траста. Затраты на поддержание отзывного траста больше, чем другие инструменты планирования имущества, такие как завещание.Отзывной траст не дает налоговых льгот доверителю. Поскольку не все активы будут включены в отзывный траст, лицо, предоставляющее право, должно создать завещание, чтобы назначить бенефициаров для оставшихся активов, чтобы избежать завещания. В течение жизни лица, предоставившего право, кредиторы все еще могут получить имущество в отзывном доверительном управлении.

Отзывной траст плюсы и минусы

Что такое отзывный живой траст?

Живой траст создается при жизни и может быть отзывным или безотзывным.Отзывной живой траст часто используется при планировании наследства, чтобы избежать суда по наследственным делам и борьбы за активы имущества. В отличие от безотзывного траста, отзывный живой траст не обеспечивает налоговую защиту или защиту кредиторов.

Что лучше: отзывный или безотзывный траст?

Отзывные и безотзывные трасты предназначены для использования в разных целях, и поэтому каждый из них лучше всего подходит для этих целей. Отзывные трасты лучше всего подходят для планирования имущества в сочетании с завещанием, когда активы остаются под контролем доверителя.Безотзывный траст не может быть изменен или изменен после его создания, и сам траст становится юридическим лицом, которому принадлежат активы, вложенные в него. Поскольку доверитель больше не контролирует эти активы, существуют определенные налоговые преимущества и защита кредиторов. Их лучше всего использовать для передачи ценных активов, которые могут вызвать проблемы с налогом на дарение или наследство в будущем.

Сколько стоит создание отзывного траста?

Для создания отзывного траста часто требуется юридическая помощь адвоката, что может обойтись дороже, чем просто составление последней воли и завещания.По данным Legal Zoom, в США отзывный живой траст будет стоить в среднем от 1000 до 1500 долларов для человека и от 1200 до 1500 долларов или больше для пары. Эти расходы будут варьироваться в зависимости от местоположения и от юридической фирмы к юридической фирме.

Что происходит с отзывным трастом, когда умирает доверитель?

Когда доверитель (доверитель) отзывного траста умирает, траст автоматически преобразуется в безотзывный траст.

Отзывной траст

против безотзывного траста: в чем разница?

Отзывной траст vs.Безотзывный траст: обзор

Отзывной траст и живой траст — это отдельные термины, описывающие одно и то же: траст, условия которого могут быть изменены в любое время. Безотзывный траст описывает траст, который не может быть изменен после его создания без согласия бенефициаров.

Траст — это отдельное юридическое лицо, которое человек создает для управления своими активами. Трасты создаются при жизни человека, чтобы гарантировать, что активы используются таким образом, который лицо, учреждающее траст, считает целесообразным.Как только активы помещаются в траст, ими управляет третья сторона, известная как доверительный управляющий. Доверительный управляющий определяет, как инвестируются активы и кому они распределяются после смерти владельца траста, хотя доверительный управляющий должен управлять трастом в соответствии с рекомендациями, изложенными при формировании траста.

Богатый человек обычно использует траст вместо завещания для планирования имущества и определения того, что произойдет с его богатством после его смерти. Трасты также являются способом снизить налоговое бремя и избежать передачи активов по наследству.

Ключевые выводы

  • Отзывные или действующие трасты могут быть изменены после их создания.
  • Отзывные трасты создать проще, чем безотзывные.
  • Безотзывные трасты не могут быть изменены после их создания, или, по крайней мере, их очень трудно изменить.
  • Безотзывные трасты предлагают налоговые льготы, которых нет у отзывных трастов.
  • Безотзывные трасты могут быть полезны для лиц, чья работа связана с повышенным риском судебного разбирательства.

Отзывной траст (Живой траст)

Двумя основными типами трастов являются отзывный траст, также известный как отзывный живой траст или просто живой траст, и безотзывный траст. Владелец отзывного траста может изменить его условия в любое время. Они могут удалять бенефициаров, назначать новых и изменять положения об управлении активами в рамках траста. Учитывая гибкость отзывных или действующих трастов в отличие от жесткости безотзывного траста, кажется, что все трасты должны быть отзывными.

Однако у отзывных трастов есть несколько ключевых недостатков. Поскольку владелец сохраняет такой уровень контроля над отзывным трастом, активы, которые он вкладывает в него, не защищены от кредиторов, как в случае безотзывного траста. Если на них подадут в суд, трастовые активы могут быть ликвидированы для удовлетворения любого вынесенного судебного решения. Когда владелец отзывного траста умирает, активы, находящиеся в доверительном управлении, также облагаются государственными и федеральными налогами на наследство.

Молодые бенефициары отзывного траста (несовершеннолетние) и недвижимое имущество несовершеннолетнего находятся в доверительном управлении, это может заменить необходимость назначения опекуна в случае смерти лица, предоставившего право.Кроме того, если доверитель называет бенефициаров, которых он считает ненадежными с деньгами, траст может выделить определенную сумму для распределения через повторяющиеся промежутки времени или по достижении ими совершеннолетия (если они несовершеннолетние).

Благодетель, передав активы в доверительное управление, фактически лишает их всех прав собственности на активы и, по большей части, всякого контроля.

Безотзывный траст

Условия безотзывного траста, напротив, устанавливаются в момент подписания соглашения.За исключением чрезвычайно редких обстоятельств, никакие изменения не могут быть внесены в безотзывный траст.

Основной причиной выбора безотзывной трастовой структуры являются налоги. Безотзывные трасты удаляют налогооблагаемое имущество благотворителя, что означает, что они не облагаются налогом на наследство после смерти. Они также освобождают благотворителя от налоговой ответственности за любой доход, полученный от активов. Безотзывные трасты могут быть сложными в создании и требуют помощи квалифицированного адвоката по трастам.

Если вы работаете в профессии, где вы можете быть подвержены риску судебных исков, например, медицинский работник или юрист, безотзывный траст может быть полезен для защиты ваших активов.Когда активы передаются, будь то денежные средства или имущество, в собственность безотзывного траста, это означает, что траст защищен от кредиторов и даже от судебного решения. Однако создать безотзывный траст немного сложнее, чем отзывный траст, а именно потому, что его нельзя изменить.

Ключевые отличия

Между отзывным и безотзывным трастом есть некоторые ключевые различия, помимо того, что отзывный траст можно изменить, а безотзывный траст изменить нельзя.Доверитель также может быть доверительным управляющим с отзывным трастом, но не с безотзывным трастом. Конфиденциальность защищена при создании отзывного траста. Это означает, что когда даритель умирает, информация в доверительном управлении хранится в семье. Если вы создаете безотзывный траст, документация о создании траста может быть зарегистрирована, если имущество проходит через суд по наследственным делам или другое судебное разбирательство.

Отзывной траст против безотзывного траста Пример

Допустим, человек создает отзывный траст, чтобы принести пользу своей семье и защитить свои активы.При этом, как доверитель отзывного траста, они также могут называть себя доверительным управляющим и бенефициаром траста. Когда они становятся старше, они могут вернуться в траст и назначить нового бенефициара и добавить доверительного управляющего, чтобы заменить его, если они станут недееспособными в более старшем возрасте. Траст может быть изменен несколько раз в течение жизни доверительного управляющего, например, если доверительный управляющий вступает в повторный брак или после рождения внука. Когда они уходят, их доверие не подлежит завещанию, и условия их доверия могут выполняться незаметно.Недостатки, однако, заключаются в том, что написание одного может быть дорогостоящим и даже более дорогим, если вы вносите изменения несколько раз. Траст должен быть профинансирован, и активы должны быть перемещены в траст, что также может быть дорогостоящим.

Теперь предположим, что тот же человек создает безотзывный траст, чтобы принести пользу своей семье и защитить свои активы. Вместо того, чтобы называть себя доверительным управляющим и бенефициаром, праводатель должен назначить отдельного доверительного управляющего и чувствовать себя в безопасности, отказываясь от права собственности и контроля над активами, такими как имущество.Теперь им придется тщательно проверить доверительного управляющего и защитника траста, который выступает в качестве надзорного управляющего трастом. Затем они должны назвать бенефициаров. После того, как активы были переданы в безотзывный траст, в отличие от отзывного траста, лицо, предоставившее право, теперь должно оставить его в покое, поскольку он не может изменить траст.

При определенных обстоятельствах невозможность изменить траст делает безотзывный траст потенциально рискованным предприятием. Изменить названных бенефициаров в безотзывном доверительном управлении сложно.И лицо, предоставившее право, может не иметь доступа к своим активам, даже если это необходимо в связи с жизненным событием.

Должен ли я передать свой дом в безотзывный траст?

Если вы передадите свой дом в безотзывное доверительное управление, вы защитите его от кредиторов и налогов на наследство в связи с юридическим оформлением доверительного управления. Однако, если вы не стоите миллионы, это может не стоить затрат и усилий, поскольку в 2022 году налоги на недвижимость взимаются в размере 12,6 миллиона долларов. продать дом, или если вы решите изменить бенефициара вашего дома.

Какие основные стороны участвуют в безотзывном доверительном управлении?

Обычно в безотзывном доверительном управлении участвуют четыре стороны. Доверитель, доверительный управляющий траста и бенефициар или бенефициары. Некоторые лица могут выбрать защитника траста, который наблюдает за доверительным управляющим.

Каковы основные недостатки отзывных и безотзывных трастов?

Составление как отзывных, так и безотзывных трастов может быть дорогостоящим, сложным для отмены в случае безотзывного траста и дорогостоящим переоформлением в случае отзывного траста.Распустить безотзывный траст очень сложно, а отзывный траст не обязательно защищает ваши активы от кредиторов.

Отзывные трасты

Что такое отзывный живой траст?

Много было написано об использовании «живых трастов» (также известных как «отзывный траст», «траст между живыми» или «любящий траст») в качестве решения широкого круга проблем, связанных с планированием недвижимости, которое не могу обратиться. Одни адвокаты регулярно рекомендуют использовать такие трасты, другие считают, что их ценность несколько завышена.Выбор живого траста должен быть сделан после рассмотрения ряда факторов.

Термин «живой траст» обычно используется для описания траста, который вы создаете в течение своей жизни. Живой траст может помочь вам управлять своими активами или защитить вас, если вы заболеете, станете инвалидом или просто у вас появятся симптомы старения. Большинство живых трастов написаны так, чтобы вы могли отозвать или изменить их, когда захотите. Эти трасты не помогают вам избежать налога на наследство, потому что ваше право отозвать или изменить их заставляет их по-прежнему включаться в ваше имущество.Эти трасты действительно помогают вам избежать завещания, что не всегда может быть необходимо в зависимости от стоимости и сложности завещания в вашем имуществе.

Вы также можете создать «безотзывный» живой траст, но этот тип траста не может быть отозван или изменен, и такой траст почти всегда делается для получения определенных налоговых результатов или результатов защиты активов, которые выходят за рамки этого резюме.

«Живой траст» юридически существует при вашей жизни, имеет доверительного управляющего, который в настоящее время служит, и владеет имуществом, которое (как правило) вы передали ему при жизни.Пока вы живы, доверительный управляющий (которым можете быть вы, хотя вместе с вами может быть назначен и другой доверительный управляющий), как правило, несет ответственность за управление имуществом в соответствии с вашими указаниями в вашу пользу. После вашей смерти доверенному лицу обычно предписывается либо передать доверительное имущество вашим бенефициарам, либо продолжать владеть им и управлять им в интересах ваших бенефициаров. Как и завещание, живой траст может предусматривать распределение имущества после вашей смерти. В отличие от завещания, оно также может (а) предоставить вам средство для управления вашей собственностью в течение вашей жизни и (б) уполномочить доверительного управляющего управлять имуществом и использовать его в ваших интересах (и вашей семье), если вы станете недееспособным. , тем самым избегая назначения опекуна для этой цели.

Живой траст — отзывный или безотзывный

Главное, что нужно помнить о живом доверии, это то, что он вступает в силу, пока вы живы. Часто живые трасты помогают вам при жизни, а затем отдают имущество после вашей смерти. Основная причина этого заключается в том, чтобы избежать процесса завещания, который может быть дорогостоящим и занимать много времени. Хотя большинство людей создают живые трасты, чтобы приносить пользу своим семьям, вы можете назвать кого угодно в качестве бенефициара, включая себя.Например:

  • Вы можете поместить инвестиционный счет, который приносит доход, в доверительное управление и назвать себя бенефициаром, пока вы живы, а затем, после вашей смерти, доход должен перейти к вашему супругу, детям и / или другим родственникам, друга или благотворительность, пока траст не закончится и активы не будут распределены.
  • Если у вас есть болезнь, которая может сделать вас инвалидом, вы можете учредить доверительное управление и передать право собственности на свои активы в траст в свою пользу, назвав себя доверительным управляющим и кого-то, кто заменит вас в качестве доверительного управляющего, когда и если вы станете слишком болен, чтобы продолжать.

В каждом из этих примеров после вашей смерти право пользования имуществом или получение дохода от траста переходит к одному или нескольким бенефициарам без необходимости завещания.

Когда вы создаете живой траст, вы должны поместить актив в траст после подписания трастового документа. Например:

  • Если активом является дом, вы должны оформить новый акт передачи его в траст.
  • Если активом является автомобиль, вы должны передать право собственности в доверительное управление.
  • Если активом является банковский счет, вы должны перевести средства на новый банковский счет на имя траста.

Отзывный живой траст

Создатель живого траста решает, может ли он быть изменен или аннулирован. Если вы включаете в траст параграф, в котором говорится, что его можно изменить или отозвать, то он называется «отзывным живым трастом». В этом случае вы можете легко изменить или отозвать свое доверие.

Безотзывный жизненный траст

Вы можете включить в траст заявление о том, что его нельзя изменить или отозвать. Это делает его безотзывным живым доверием. Однако закон допускает изменение или аннулирование даже безотзывных трастов при определенных обстоятельствах.

Редактор юридического отдела: Джилл А. Купферберг, март 2015 г. (обновлено в марте 2016 г.)

В этой области права могут произойти изменения. Предоставленная информация предоставляется вам как общедоступная служба с помощью редакторов-добровольцев по юридическим вопросам и предназначена для того, чтобы помочь вам лучше понять закон в целом. Он не предназначен для предоставления юридической консультации по вашей конкретной проблеме или замены консультации юриста.

Финансирование вашего отзывного траста — деловые интересы

Вы слышали термин «финансирование вашего траста», и мы обсуждали передачу ваших банковских и инвестиционных счетов, а также вашей недвижимости.Если вы владелец бизнеса, то эта статья для вас. Здесь мы рассмотрим деловые интересы и важность доверительного управления этими интересами.

Компании с ограниченной ответственностью («ООО»)

Как и в случае с другими активами, отказ передать вашу долю в ООО в траст может оставить ваше имущество открытым для завещания при вашей кончине. Несмотря на то, что существуют различные способы автоматической передачи долей собственности в случае смерти члена, лучший способ избежать завещания — передать эту долю собственности в ваш отзывный живой траст.

Самый простой способ добиться этого — добавить отзывный траст в качестве члена ООО. Передача доли ООО в траст может потребовать одобрения других членов или менеджеров в ООО, но такое согласие обычно предоставляется ООО после того, как оно рассмотрит Сертификат о доверительном управлении и будут оформлены соответствующие документы о назначении.

Как и в случае с банковскими счетами и недвижимостью, при приобретении новых долей участия в ООО просто предоставьте копию сертификата о доверительном управлении и сообщите ООО, что вы хотите владеть правовым титулом (как член ООО) на имя вашего доверия.Хорошей практикой является оставлять управляющих ООО на имя физических лиц, не подлежащих отзыву.

Другие деловые интересы

Любые другие деловые интересы или единоличное владение, как правило, могут быть переданы в доверительное управление путем «уступки деловых интересов». Этот документ передает все имущество / активы, принадлежащие от имени компании, с целью определения права собственности, в ваше доверие, чтобы эти интересы избежали завещания. Однако могут возникнуть определенные проблемы с передачей долей участия в бизнесе (такие как разрешения и лицензии), и поэтому необходимо подробно изучить их до осуществления передачи.Соответственно, рекомендуется получить юридическую и налоговую консультацию, прежде чем передавать какие-либо деловые интересы в траст.

Если у вас есть деловая заинтересованность во франшизе, любая передача такой доли в ваш траст, вероятно, потребует согласия правообладателя. Как правило, такое согласие предоставляется франчайзером после того, как он ознакомится с Сертификатом о доверии и подпишет соответствующие документы о назначении.

У вас есть дополнительные вопросы о финансировании отзывного траста? Запишитесь на бесплатную 30-минутную консультацию по планированию недвижимости сегодня, и мы предоставим вам инструменты, необходимые для достижения ваших целей планирования недвижимости.


Эта статья предоставлена ​​в качестве публичной услуги юридическим бюро C. David Martinez, PLLC. Хотя информация на этом сайте касается юридических вопросов, она не является юридической консультацией или юридическим представительством. Из-за быстро меняющегося характера закона и нашей зависимости от внешних источников мы не даем никаких гарантий точности или надежности информации, содержащейся здесь.

Отзывные живые фонды

Отзывные живые трасты часто рекламируются как эффективная альтернатива завещанию.Несмотря на то, что система завещания штата Орегон относительно проста и недорога, многие люди ищут еще более быстрый и простой механизм передачи активов умершего лица его бенефициарам. Отзывные живые трасты часто служат этой цели, но они также часто создают проблемы. Чтобы помочь вам решить, подходит ли вам отзывное пожизненное доверие, вот ответы на некоторые из наиболее часто задаваемых вопросов об этих трастах.


Что такое отзывный живой траст?

Отзывный живой траст — это юридическое устройство, которое можно использовать для управления вашей собственностью в течение вашей жизни и для распределения вашей собственности после вашей смерти.

Отзывной живой траст учреждается письменным соглашением или заявлением, в котором назначается «доверительный управляющий» для управления имуществом, переданным в траст, и в котором даются подробные инструкции о том, как имущество должно управляться и в конечном итоге распределяться. Если вы хотите, чтобы ваш траст заменил процедуру завещания (судебное управление имуществом после смерти), вы должны на законных основаниях передать практически все свое имущество доверительному управляющему, а также предоставить доверительному управляющему инструкции о том, как распределять трастовые активы после вашей смерти. .Отзывное соглашение о живом доверительном управлении или декларация обычно длиннее и сложнее, чем завещание, а передача активов доверительному управляющему может быть трудоемкой и дорогостоящей. Любой дееспособный взрослый может создать отзывный живой траст.


Кто может быть доверенным лицом?

В штате Орегон доверительным управляющим может быть любое дееспособное взрослое лицо, включая лицо, учреждающее траст. Орегонский банк или трастовая компания также могут выступать в качестве доверительного управляющего. Профессиональный фидуциарий, который не является банком или трастовой компанией штата Орегон, может выступать в качестве доверительного управляющего, если суд назначает его и размещает залог.Вы можете назначить более одного доверенного лица, делегируя различные обязанности каждому доверенному лицу, если хотите, и вы можете сохранить за собой право удалить доверительного управляющего и назначить нового. Назначение доверенного лица-преемника имеет важное значение, если вы являетесь первым доверительным управляющим, и траст будет действовать после вашей смерти или потери дееспособности.

Как создается отзывный живой траст?

Если вам подходит отзывный живой траст, вам потребуется письменное соглашение или декларация о доверительном управлении, в котором излагается ваш план управления и распределения ваших активов.Затем вы должны на законных основаниях передать большую часть трастовых активов доверенному лицу. Могут потребоваться акты, передача акций, новые банковские счета и другие юридические документы. Некоторые активы, такие как IRA и аннуитеты, не должны передаваться доверительному управляющему. Следует проконсультироваться с адвокатом и бухгалтером относительно конкретных активов, которые должны быть переданы доверительному управляющему. Активы, официально не переданные доверительному управляющему, не могут считаться частью траста и могут по-прежнему подлежать завещанию.

Завещание также играет роль в большинстве наследственных планов, включающих отзывное живое доверие.В этих имущественных планах завещание гарантирует, что любое имущество, которое не было должным образом передано в ваше доверие до смерти, может быть передано ему после смерти.

После вашей смерти ваше завещание может передать до 75 000 долларов личного имущества и 200 000 долларов недвижимого имущества в ваше доверительное управление посредством письменного заявления, поданного в суд. Ваше завещание может передать вам более ценные активы через процесс завещания. Вы также можете иметь страхование жизни и определенные пенсионные счета, выплачиваемые непосредственно в траст.

Вот пример того, как должны быть зарегистрированы трастовые активы: «Джон Доу, доверительный управляющий в соответствии с трастовым соглашением Марти Смита от 1 января 1990 года.Доверительный управляющий не должен владеть трастовыми активами индивидуально как «Джон Доу» без дополнительной информации. Доверительный управляющий должен вести отдельные записи по активам траста и, возможно, ему придется подавать отдельные налоговые декларации о доходах траста. Если доверительный управляющий не соблюдает эти правила, траст не может избежать завещания.


Завещательные и отзывные живые фонды

Завещание — это юридический процесс передачи вашей собственности после смерти. Он контролируется судом.
Завещание обычно включает в себя подтверждение вашей воли, назначение личного представителя, сбор ваших активов, уведомление и оплату вашим кредиторам, а также передачу вашей собственности бенефициарам по вашему завещанию.Probate создает общедоступную запись для управления вашим имуществом. Эта общедоступная запись включает в себя все ваши активы, подлежащие завещанию, и их стоимость на момент вашей смерти.

Отзывной живой траст позволяет избежать публичного процесса завещания, потому что вы собираете свои активы и передаете их доверительному управляющему перед смертью. Затем доверительный управляющий передает ваши активы вашим бенефициарам после вашей смерти. Если вы создадите траст, но не передадите свои активы своему доверенному лицу, маловероятно, что вы избежите завещания.

Если вы умрете, владея недвижимостью за пределами Орегона, в каждом штате, где находится недвижимость, может потребоваться судебное разбирательство. Отзывной живой траст может избежать этих дополнительных судебных разбирательств только в том случае, если это имущество будет передано в ваш траст.

Иногда не стоит избегать завещания.

Например, в процессе завещания ваш личный представитель обладает особыми полномочиями по работе с вашими кредиторами и может заставить их подать иск в суд или проиграть свои иски.Доверительный управляющий отзывного живого траста теперь имеет аналогичные необязательные полномочия по работе с кредиторами; однако использование этих полномочий может потребовать некоторых дополнительных расходов и задержек, как в случае завещания.

Даже если вы хотите избежать завещания, могут быть лучшие способы сделать это. Что касается недвижимого имущества, вы можете оформить акт передачи после смерти, который позволяет бенефициару смерти, указанному в акте, автоматически вступать во владение имуществом после вашей смерти без необходимости завещания. Совместная аренда определенных активов с правом наследования может быть экономически эффективным способом избежать завещания в случае смерти первого совместного владельца.Существует несколько способов передачи банковских счетов в случае смерти без завещания, в том числе совместные счета с правом наследования, трастовые банковские счета и так называемые счета «подлежащие оплате в случае смерти». Большинство пенсионных планов и поступлений по полисам страхования жизни проходят под назначением бенефициаров, что позволяет избежать завещания без использования отзывного живого траста. В зависимости от характера и количества имущества одно или несколько из этих средств, не связанных с завещанием, могут оказаться для вас менее затратным способом избежать завещания. Имейте в виду, однако, что некоторые из этих способов, не связанных с наследством, могут привести к последствиям, связанным с кредиторами, налогами, правом на государственное долгосрочное обслуживание и потерей независимого контроля над активом.


Что такое опекунство?

Опекунство — это юридический процесс управления вашей собственностью и обеспечения ваших финансовых потребностей, когда вы становитесь недееспособным. Если суд определяет, что вы больше не можете заниматься своими финансовыми делами, назначается консерватор. Консерватор должен перечислить ваши активы в судебном деле, управлять вашей собственностью под надзором суда и подавать в суд периодические отчеты.

Если вы передадите все свои активы в отзывный доверительный фонд и предоставите своему доверенному лицу подробные инструкции о том, как обращаться с вашими активами, если вы станете инвалидом, необходимость в опекунстве отпадет.В вашем письменном соглашении или заявлении может быть конкретно определен процесс установления вашей недееспособности. В некоторых отзывных живых трастах ваш доверительный управляющий уполномочен принимать такое решение. В других случаях ваш опекун имеет право полагаться на письмо от вашего врача в качестве доказательства вашей недееспособности.

Консерватор может учредить или финансировать отзывный живой траст, если: 1) траст будет более эффективным способом управления имуществом недееспособного лица; и 2) использование траста будет соответствовать общему плану имущества лица.Однако для этого необходимо специальное судебное решение.


Долгосрочная доверенность

Долгосрочная доверенность может служить относительно недорогим способом избежать опекунства.

Этот документ назначает другого человека в качестве вашего «фактического поверенного» для управления вашими активами. Долгосрочная доверенность может кратко и в общих чертах описывать полномочия вашего доверенного лица, или она может подробно перечислять действия, которые вы уполномочиваете своего доверенного лица предпринимать от вашего имени.Долгосрочная доверенность дешевле отзывного живого траста, потому что она не предполагает передачи активов и плана распределения имущества после вашей смерти.

Тем не менее, долгосрочные доверенности часто не содержат указаний вашему доверенному лицу в отношении ваших планов инвестиций, управления денежными средствами или их распределения. Как правило, они не содержат письменных ограничений на их использование.

С отзывным живым трастом можно не передавать все активы доверительному управляющему немедленно, а специально уполномочить действующего поверенного завершить финансирование траста, если вы станете недееспособным.Однако этот подход не позволит избежать завещания, если доверительное финансирование не будет завершено до вашей смерти, потому что доверенность умирает вместе с вами.


Позволяет ли отзывный живой траст избежать уплаты налогов?

Сам по себе отзывный живой траст не позволяет избежать подоходного налога, налога на имущество или дарения. Положения об экономии налогов на наследство и дарение могут быть включены в отзывный живой траст или в завещание. Независимо от того, находятся ли ваши активы в доверительном управлении или нет, налоговая декларация штата должна быть подана после вашей смерти, если стоимость вашей собственности превышает 1 миллион долларов, и федеральная налоговая декларация должна быть подана после вашей смерти, если ваша собственность превышает 11 долларов.58 миллионов в стоимости. Вы не должны создавать отзывный живой траст только для того, чтобы сэкономить на налогах.

Сколько стоит отзывное живое доверие?

Точная стоимость отзывного живого траста зависит от того, насколько сложны ваши активы и ваши цели планирования имущества, сколько активов должно быть передано доверительному управляющему и требуется ли налоговое планирование. Прежде чем поручить адвокату создать траст для вас, попросите оценить, сколько это будет стоить, сколько будет стоить написание завещания и сколько будет стоить проверка вашего имущества.

Если вы не планируете выступать в качестве собственного доверительного управляющего, вам следует рассмотреть любые сборы, которые вы, возможно, захотите заплатить доверительному управляющему, и заменят ли эти сборы сборы, которые вы уже платите за управление своими активами.

План доверительного управления с возможностью отзыва должен включать документ о доверительном управлении, передачу активов в траст, завещание о добавлении любых других активов в траст и доверенность на длительный срок. Он также может включать соответствующие юридические документы, такие как предварительное распоряжение относительно медицинских решений и свидетельство о доверии, в котором обобщаются важные условия и информация о доверии.


Преимущества отзывного живого траста

  • Уклонение от завещания . В частности, отзывный живой траст может избежать дорогостоящих множественных процедур завещания, когда вы владеете недвижимостью в нескольких разных штатах, а также публикации конфиденциальных финансовых сведений о вашем имуществе.

  • Уклонение от опекунства . Отзывной траст может избежать дополнительных расходов на опекунство в случае вашей недееспособности.

  • Эффективное распределение . Отзывной траст может уменьшить задержки в распределении вашей собственности после вашей смерти, хотя нельзя избежать задержек, вызванных подачей декларации по налогу на наследство.

  • Конфиденциальность. Как правило, условия вашего живого траста являются конфиденциальными, и только ваши названные бенефициары и попечители имеют доступ к этой информации.

  • Непрерывность. Траст может обеспечить непрерывность управления вашей собственностью после вашей смерти или потери дееспособности.

Недостатки отзывного живого траста

  • Расходы на планирование . Отзывной живой траст сложнее, чем завещание, а передача активов может занять время и привести к дополнительным расходам.

  • Административные расходы. Если вы назначите банк или трастовую компанию в качестве доверительного управляющего, вам придется заплатить комиссионные (хотя они могут заменить комиссионные за инвестиционные консультации и другие сборы, которые вы уже платите).Создание отзывного живого траста не устранит необходимость в профессиональных услугах адвокатов и бухгалтеров в будущем.

  • Неудобство. После создания траста вы должны быть уверены, что книги траста ведутся и все активы продолжают регистрироваться на доверительного собственника. Лица, имеющие дело с доверительным управляющим (например, банки и компании по страхованию титула), могут захотеть просмотреть трастовый инструмент, чтобы проверить полномочия и обязанности доверительного управляющего.

  • Непредвиденные проблемы. Отзывные живые трасты могут вызвать множество новых проблем, касающихся возможности брать взаймы под залог имущества, страхового покрытия титула, недвижимости в других странах, акций Subchapty-S, определенных пенсионных выплат и многих других вопросов. Только опытный юрист, знакомый с имущественным планированием, может сказать вам, подходит ли отзывный живой траст для вас, вашей семьи и ваших активов в целом.

  • Сложность. Отзывные трастовые фонды часто бывают более сложными, чем завещания, и могут поставить вас в замешательство относительно плана недвижимости, который потребует вашего внимания и управления в течение неопределенного периода времени.

Редактор юридического отдела: Тим Макнил, январь 2020 г.

Отзывной траст во Флориде – Адвокатская палата Флориды

Что такое отзывный траст?

Отзывной траст — это документ («соглашение о доверительном управлении»), созданный вами для управления вашими активами в течение вашей жизни и распределения оставшихся активов после вашей смерти.Лицо, создающее траст, называется «доверителем» или «учредителем». Лицом, ответственным за управление трастовыми активами, является «доверительный управляющий». Вы можете выступать в качестве доверенного лица или назначить другое лицо, банк или трастовую компанию своим доверительным управляющим. Траст является «отзывным», поскольку вы можете изменить или прекратить действие траста в течение своей жизни, если вы не недееспособны.

В течение вашей жизни доверительный управляющий инвестирует и управляет трастовым имуществом. Большинство трастовых соглашений позволяют лицу, предоставляющему право, выводить деньги или активы из траста в любое время и в любой сумме.Если вы станете недееспособным, доверительный управляющий уполномочен продолжать управлять вашими трастовыми активами, оплачивать ваши счета и принимать инвестиционные решения. Это может избежать необходимости в назначенном судом опекуне вашей собственности. Это одно из преимуществ отзывного траста.

После вашей смерти доверительный управляющий (или ваш преемник, если вы были первоначальным доверительным управляющим) несет ответственность за уплату всех требований и налогов, а затем распределяет активы между вашими бенефициарами, как описано в соглашении о доверительном управлении.Обязанности доверенного лица в случае вашей смерти обсуждаются ниже.

Ваши активы, такие как банковские счета, недвижимость и инвестиции, должны быть официально переданы в траст до вашей смерти, чтобы получить максимальную выгоду от траста. Этот процесс называется «финансированием» траста и требует перехода права собственности на активы к трасту. Активы, которые должным образом не переданы в траст, могут подлежать завещанию. Однако некоторые активы не следует передавать в траст, поскольку это может привести к проблемам с налогом на прибыль.Вам следует проконсультироваться со своим адвокатом, налоговым консультантом и консультантом по инвестициям, чтобы определить, подходят ли ваши активы для доверительного владения.

(наверх)

Что такое наследство?

Завещание — это управление имуществом наследодателя под надзором суда. Это процесс, созданный законодательством штата для передачи активов от имени умершего его или ее бенефициарам. Для управления имуществом назначается личный представитель. Процесс завещания гарантирует, что кредиторы, налоги и расходы будут оплачены до распределения имущества между бенефициарами.Личный представитель несет ответственность перед судом, а также перед наследодателями за свои действия во время управления. Для завещательного имущества, имеющего менее 75 000 долларов не освобожденных активов, закон Флориды предусматривает упрощенную процедуру завещания, известную как суммарное администрирование.

(наверх)

Все ли активы подлежат завещанию?

Нет, только активы, принадлежащие умершему от его или ее имени, требуют завещания. Имущество, находящееся в совместной собственности в качестве «полностью арендаторов» с супругом или «с правом наследования» с супругом или любым другим лицом, перейдет к оставшемуся в живых владельцу без завещания.Это также относится к активам с назначенными бенефициарами, таким как страхование жизни, пенсионные счета, аннуитеты, а также банковские счета и инвестиции, обозначенные как «выплата в случае смерти» или «находящиеся в доверительном управлении» для указанного бенефициара. Активы, находящиеся в доверительном управлении, также избегают завещания.

(наверх)

Как отзывный траст избегает завещания?

Отзывной траст позволяет избежать завещания, осуществляя передачу активов доверительному управляющему в течение вашей жизни. Это позволяет избежать необходимости использовать процесс завещания для передачи после вашей смерти.Доверительный управляющий имеет немедленные полномочия управлять трастовыми активами после вашей смерти; назначение судом не требуется.

«Финансирование» отзывного траста имеет решающее значение для успешного избежания завещания. Те лица, которые не полностью финансируют свои трасты, часто нуждаются как в управлении завещаниями для нетрастовых активов, так и в доверительном управлении для полного распределения активов. Поскольку отзывный траст не может полностью избежать завещания, необходимо простое «завещание» для передачи любых завещательных активов в траст после смерти.

(наверх)

Как узнать, правильно ли оформлены права собственности на мои активы в отношении моего отзывного траста

В выписке по счету, сертификате акций, правоустанавливающем документе или акте будет сделана ссылка на траст или на вас как на доверительного управляющего. Вы также можете решить финансировать свой траст, назвав траст бенефициаром страхования жизни или других подобных соглашений. Ваш адвокат и финансовый консультант могут помочь вам с передачей активов в траст. Если ваш траст будет владеть недвижимостью, важно, чтобы акт был подготовлен юристом.Поверенный рассмотрит влияние существующих ипотечных кредитов, проблем с правами собственности и ограничений на усадьбу, когда дело будет подготовлено.

(наверх)

Может ли фонд владеть моей усадьбой?

В некоторых случаях ваша усадьба может быть передана в ваше доверительное управление. В большинстве округов Флориды действуют особые требования для сохранения освобождения от налога на усадьбу, и в соглашении о доверительном управлении и в акте могут потребоваться особые формулировки. Однако приусадебная собственность может потерять освобождение от кредиторов, если право собственности находится в отзывном доверительном управлении — закон о банкротстве в этом вопросе не урегулирован.Ваш адвокат может посоветовать вам, уместно ли передать вашу усадьбу в ваше доверительное управление, и если да, то какие требования для действительной передачи.

(наверх)

Получу ли я пользу, избегая завещания?

Отказ от завещания может снизить стоимость управления вашим имуществом и сократить временные задержки, связанные с процессом завещания. Тем не менее, многие расходы и временные задержки, связанные с завещанием, такие как подача декларации по федеральному налогу на имущество, также будут необходимы в случае отзывного траста.Управление отзывным трастом после смерти аналогично управлению завещанием. Доверительный управляющий должен собирать и оценивать трастовые активы, определять кредиторов и бенефициаров, платить налоги и расходы и, в конечном итоге, распределять трастовое имущество. Доверительный управляющий имеет право на вознаграждение за управление трастом, как и личный представитель имущества. В той мере, в какой для завершения процесса используются профессиональные услуги адвокатов, бухгалтеров и ликвидаторов, экономия может быть незначительной.

С другой стороны, отсутствие завещания в нескольких штатах является определенным преимуществом. Из-за характера недвижимости завещание обычно требуется в каждом штате, в котором вы владеете недвижимостью. Обычно этого можно избежать, передав право собственности на недвижимость в траст при жизни.

(наверх)

Как кредиторы удовлетворены?

Закон Флориды о трастах не содержит специальной процедуры для определения и выплаты кредиторам в случае смерти.У кредиторов есть до 2 лет после смерти наследодателя, чтобы подать иск против наследства. Доверительный управляющий может не захотеть распределять трастовые активы между бенефициарами до тех пор, пока он или она не убедится, что все требования были оплачены, а два года — это долгий срок ожидания. По этой причине некоторые клиенты предпочитают открывать наследственное имущество в дополнение к доверительному управлению, чтобы воспользоваться преимуществами процесса заявления о наследстве. Закон о наследстве ограничивает время подачи кредиторами требований в отношении имущественной массы (обычно 3 месяца с даты уведомления), а также предусматривает процедуру возражения против требований.

(наверх)

Обеспечивает ли траст защиту от требований кредиторов?

Во Флориде трастовые активы не защищены от претензий ваших кредиторов. В течение вашей жизни активы в отзывном доверительном управлении рассматриваются как принадлежащие вам и подчиняющиеся требованиям вашего кредитора, как если бы вы владели ими от своего личного имени. Если трастовые активы остаются в доверительном управлении после вашей смерти, интересы бенефициаров могут быть защищены от их кредиторов положением о «расточительстве» в трастовом соглашении.Законодательство Флориды обеспечивает особую защиту многих видов активов, в том числе активов, принадлежащих мужу и жене как «полностью арендаторам». Следует учитывать эти активы, когда вы решаете, как финансировать свой отзывный траст. Ваш адвокат может сообщить вам о типах активов, которые обеспечивают защиту кредиторов, и о последствиях финансирования вашего траста с их помощью.

(наверх)

Обеспечивает ли траст защиту от выборной акции?

Закон штата Флорида

предусматривает, что оставшийся в живых супруг имеет право на минимальную часть имущества умершего.Эта выборная доля равна 30% имущества, включая определенные активы, выходящие за рамки завещания. Как правило, активы, находящиеся в отзывном доверительном управлении, подлежат выборной доле. Есть некоторые исключения в отношении выборной доли, и супруг может отказаться от права на получение выборной доли. Вам следует проконсультироваться со своим адвокатом относительно применения выборной доли в вашей конкретной ситуации.

(наверх)

Кто платит федеральный подоходный налог на трастовый доход?

В большинстве случаев отзывный траст игнорируется для целей федерального подоходного налога в течение жизни лица, предоставляющего право.Информация о доходах и вычетах указывается непосредственно в вашей индивидуальной налоговой декларации. Траст будет использовать ваш номер социального страхования в качестве идентификационного номера налогоплательщика.

Отзывной траст становится отдельной организацией для целей федерального подоходного налога, когда он становится безотзывным или перестает сообщать о доходах по вашему номеру социального страхования по любой другой причине. Затем доверительный управляющий должен подать ежегодную налоговую декларацию о фидуциарном подоходном налоге. Налогооблагаемый доход, вычеты и кредиты определяются примерно так же, как и для физического лица.Трасты также имеют право на вычет для распределения бенефициаров. Таким образом, траст передает доход и отчисления бенефициарам, подлежащим налогообложению в их декларациях по подоходному налогу с населения. Доход, который не распределяется между бенефициарами, облагается налогом в пользу траста.

(наверх)

Экономит ли отзывный траст налоги на наследство?

Отзывным трастам часто приписывают экономию налогов на недвижимость, но это не совсем точно. Ваша сохраненная доля и власть над трастовыми активами приведет к тому, что траст будет включен в ваше налогооблагаемое имущество после смерти.Траст может быть составлен так, чтобы свести к минимуму влияние налогов на наследство, но те же методы планирования наследства доступны для лиц, которые решили использовать завещание, как и для тех, кто выбрал отзывный траст.

(наверх)

Каковы обязанности попечителей?

Работа в качестве попечителя — непростая задача. Хотя это очень важно, разумное инвестирование трастовых активов не является единственной обязанностью доверительного управляющего. Точные полномочия и обязанности вашего доверенного лица будут зависеть от инструкций в вашем договоре о доверительном управлении.Но в целом у вашего доверенного лица будет:

  • Доверительное управление имуществом
  • Инвестировать трастовые активы
  • Распределить доход траста и/или основную сумму между бенефициарами, как указано в трастовом соглашении
  • Принятие налоговых решений в отношении траста
  • Вести учет всех трастовых транзакций
  • Выдача бухгалтерских и налоговых отчетов бенефициарам траста
  • Ответьте на любые вопросы, которые могут возникнуть у вас и у бенефициаров относительно траста

Ваш доверенное лицо может иметь широкие или очень ограниченные полномочия.В любом случае ваш доверительный управляющий является доверенным лицом и должен соблюдать строгие стандарты осторожности при выполнении трастовых функций.

(наверх)

Кто может выступать в качестве доверительного управляющего или преемника доверительного управляющего?

Выбор доверительного управляющего чрезвычайно важен и может иметь налоговые последствия. Вы можете назвать почти любого своим доверенным лицом. В отличие от назначения личного представителя завещательного имущества, доверенное лицо не обязано жить во Флориде или состоять в родстве с вами. Вы можете назвать себя или любое другое физическое лицо (с учетом налоговых соображений) или корпоративного доверенного лица, такого как банк или трастовая компания.Индивидуальным доверительным управляющим может быть член семьи, друг или профессиональный советник. Многие люди назначают членов семьи или друзей в качестве преемников попечителей, чтобы взять на себя ответственность за доверительное управление и распределение после их смерти. При выборе члена семьи или друга необходимо учитывать квалификацию человека, потенциальные трения с другими бенефициарами и потенциальное бремя, которое вы возлагаете на этого человека. Соглашение о доверительном управлении должно позволять этим лицам нанимать квалифицированных специалистов для оказания им помощи в выполнении их обязанностей, таких как адвокаты, бухгалтеры и финансовые консультанты.

(наверх)

Как узнать, что мне нужно?

Эта брошюра предназначена для того, чтобы дать вам базовое представление об отзывных трастах, но она не может заменить тщательного изучения с вашим юристом по планированию имущества. Отзывной траст должен быть реализован как часть общего плана недвижимости. Право собственности на активы должно быть согласовано между физическим лицом и трастом. Должны быть приняты решения относительно того, какие активы подходят для финансирования траста, после чего должны происходить передачи, а распределение активов должно периодически пересматриваться.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.